Gentili colleghi,
in materia di antiriciclaggio per le locazioni, la FIAIP consiglia di registrare solo i contratti di locazione che superano i 15.000 €uro di canone annuo.
Dove sta scritto?

Se la normativa intendesse come importo la cifra dell’intero contratto?

Se la normativa intedesse come importo solo le somme versate alla stipula del contratto?

Se ci fossero dei controlli e risulterebbe sbagliato registrare solo i contratti con un canone annuo superiore a 15.0000 €, chi paga le sanzioni?
La FIAIP?


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Bergamo, gli agenti immobiliari Fiaip a convegno su antiriciclaggio e certificazione energetica

FIAIP BERGAMO ORGANIZZA IL CONVEGNO APERTO

“LE NUOVE SFIDE PER GLI AGENTI IMMOBILIARI PROFESSIONALI”
Mercoledì 30 settembre 2009
Sede provinciale Fiaip, Bergamo Via Milano 1/A
h. 14.30 – 17.00

PROGRAMMA:
h. 14.30: accoglienza e accreditamento
h. 14.45: inizio lavori

•Antiriciclaggio, adempimenti per le agenzie immobiliari: quesiti e procedure
Ketty Increta
Delegato Formazione Fiaip Piemonte
Redattore Wiki Immobiliare
Candidato Vicepresidenza Nazionale Comunicazione Fiaip

•La certificazione energetica, il suo influsso sul prezzo degli immobili e il ruolo del mediatore immobiliare professionale
Giuliano Olivati
Presidente provinciale Fiaip Bergamo

•Le novità sulla certificazione energetica dei fabbricati in Lombardia
Francesca Michieli, Raffaele Pozzi
Tecnolario srl

h. 17.00: fine lavori

In una fase di mercato dominata da una domanda vivace ma riflessiva e fortemente comparativa, l’agente immobiliare professionale è chiamato a consigliare il cliente, evidenziando il valore aggiunto della riqualificazione energetica dell’immobile. Oggi la tematica dell’ecosostenibilità e del contenimento dei costi energetici sta prendendo piede nell’opinione pubblica, e sorge la necessità di adeguare ai nuovi standard di risparmio energetico lo stock immobiliare non ancora riqualificato. Il rischio, in caso contrario, è che si instauri un mercato parallelo su valori depressi. La crescita di questa consapevolezza tra le file dei proprietari è favorita soprattutto dalla qualificata opera degli agenti immobiliari professionali, da sempre volta alla protezione del patrimonio immobiliare di famiglie e investitori, e alla ricerca delle migliori soluzioni abitative per gli acquirenti.

N.B. per ragioni organizzative, si prega di confermare la presenza alla mail info@fiaipbergamo.it

www.fiaipbergamo.it


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Intanto un saluto ai colleghi e non che frequentano il blog.

Venendo al mio quesito, ho letto qui su mondocasa blog che adesso per l’antiriciclaggio è obbligatorio registrare anche le locazioni, a voi cosa risulta?

Grazie in anticipo……


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Antiriciclaggio che fare?

Antiriciclaggio

postato da: ketty increta
2

Negli ultimi giorni ho ricevuto diverse e-mail/telefonate di colleghi/e presi/e letteralmente dal panico per presunte novità nell’ambito della 

LEGGE ANTIRICLAGGIO

Per chiarezza, è opportuno precisare che l’obbligo di tenere un registro e segnalare le operazioni sospette è entrato in vigore nel 2006  e che successivamente (dicembre 2007) alcuni obblighi sono stati semplificati e ne sono stati introdotti di nuovi. 

Su wiki immobiliare abbiamo tempestivamente caricato copia dei riferimenti normativi nonchè istruzioni per l’uso e modulistica PDF compilabile. 

IL DOWNOLOAD E’ COMPLETAMENTE GRATUITO

Dovete solo leggere e all’occorrenza scaricare ciò che vi serve!

I precedenti riferimenti normativi li trovate sempre su wiki, cliccando l’apposito tastino sull’home page di questo sito. 

PERò DOVETE LEGGERLE E SAPERLE QUESTE COSE OK? :)

Ps: se le aveste lette, sareste più sereni e non vi verrebbero dubbi angosciosi ogni volta che ricevete un’offerta pubblicitaria di servizi a pagamento!

PPS: Non ci azzecca nulla con la legge, ma apre la mente e quindi vi consiglio  di imparare a memoria questo.

:)

 

 


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Postato da G.M.:

Vorrei proporre alcuni quesiti in merito alla normativa antiriciclaggio

1. Uso il registro cartaceo; è sufficiente registro antiriciclaggio unico dove registro clienti(venditore), compratore ed operazione

2. Registrazione clienti ed operazione;
A) operazioni + di € 15.000,00 (dal Novembre 2007)
B) prestazioni professionali Di che cosa si tratta? mandati scritti, verbali o altro?
C) Rapporti continuativi; secondo FIAIP (quesito “esperto risponde”) si tratterebbe di versamenti, prelievi o trasferimenti di pagamenti e sarebbe limitato ai soli mediatori creditizi (è corretto?)

3. Viene richiesta una nuova registrazione alla fine della “prestazione” - solo per i mediatori creditizi?

4. Nel registro cartaceo mi viene chiesto per il cliente (venditore) data identificazione e data incarico: a che momento si riferiscono? al momento di un eventuale preliminare o al momento del mio contatto con la persona?

5. Devo indicare codice per documento di identificazione, tipo di identificazione e stato di registrazione anche nel mio registro cartaceo o servono solo per i sistemi informatici ?

6. Nel fascicolo clienti basta che io tenga gli estremi dei documenti con fotografia o la copia del documento stesso ? e per il pagamento devo trattenere anche copia degli eventuali assegni o gli estremi di questi o nulla?

Vi ringrazio per eventuali delucidazioni ….

Distinti saluti


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Antiriciclaggio e locazione transitoria

Antiriciclaggio

postato da: Peppino Zappulla
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Postato da G.S.:

Buongiorno,

Sono un Agente Immobiliare di nuova leva.

Complimenti per il gran lavoro fatto su questo Blog.

Scusate ma ho qualche dubbio!

Volevo sapere se va compilato il registro della clientela ai fini antiriciclaggio, nel caso di una locazione transitoria per 12 mesi con importo annuo di € 4200?

E nel caso di una locazione ad uso non abitativo (6+6) con canone di € 400/mensili ?


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Ricevo e pubblico integralmente:

Buongiorno,

sono l’agente immobiliare che le richiedeva gentilmente diverse informazioni.

Risponda quando ha tempo non si preoccupi!

Opero in una provincia del Lazio, circa 70.000 abitanti con 60 agenzie + abusivi :)

Ho iniziato da poco a fare questo lavoro, senza esperienza precedente, per riavere a disposizione dei locali di proprietà che erano affittati a prezzo irrisorio cosi se non l’avessi ripresi per dimostrare un’attività li avrei dovuti lasciare per altri 6 anni a disposizione di una dottoressa non troppo simpatica che non gli sembrava vero di stare al centro città con un affitto tanto basso, cmq la passione c’e’ per questa professione.

Mi occupo di affitti dove mi trovo molto a mio agio (ne concludo tipo 5-6 al mese) ma quando entra un cliente che si interessa ad una vendita mi blocco, ho paura a gestire questa transazione che mi sembra difficile, e soprattutto non vorrei fare danni visto che si tratta di un investimento così importante.

Oltre ai controlli classici (visure catastali, ipotecarie, planimetrie) a cosa dovrei stare attento?

E in quale momento lei svolge questi controlli?

Al momento dell’acquisizione oppure dopo un eventuale proposta?

Nella proposta fà circolare eventuali assegni oppure da come ho capito preferisce non effettuare scambi di denaro che poi rimanda al successivo contratto preliminare?

Cosa devo avere e quale servizio devo dare per essere professionale e quali problemi tecnici devo risolvere che mi potrebbero capitare?

Visto che mi occupo di affitti ho una notevole banca dati, ma non faccio mai firmare privacy o fogli visita, ma cercherò di cambiare su questo, perchè questi contatti li ricevo prevalentemente in maniera telefonica. Rischio qualche sanzione ad un eventuale controllo?

Per gli affitti non è necessario segnalarli nel registro antireciclaggio da quanto ho capito. Ma devo conservare comunque i dati delle persone coinvolte?

Qui funziona che molto spesso i proprietari non riconoscono nulla alle agenzie pertanto devo fatturare solo ad una parte e non vorrei ci fossero dei rischi con la finanza.

Lo so mi scusi ma i quesiti sono tanti purtroppo apposto le ho offerto qualcosina perché penso un pochino ci voglia per rispondere……continuo.

Cosa devo avere per essere in regola oltre a partiva iva, iscrizione albo e registro imprese, assicurazione, registro antireciclaggio, che poi questo registro l’ho preso da buffetti l’ho numerato in ogni sua pagina e firmato personalmente e basta, non penso vada vidimato da qualcuno.

Gli incarichi che acquisisco al momento sono tutti verbali, ho un po paura della finanza a dire il vero, che mi possano riscontrare delle infrazioni e soprattutto in futuro degli studi di settore.

Secondo lei siamo controllati e soggetti ad intercettazioni telefoniche che possono fare testo?

In questo ambito mi devo contenere perché parlo troppo al telefono di importi “percepiti” e provvigioni richieste e contratti che alcuni proprietari non fanno proprio.

Se inizierò come tra poco sarà a fare mutui e prestiti personali devo tenere un apposito registro antireciclaggio anche per quello da quanto ne so!

Si puo tenere cartaceo o solo in maniera telematica?

Ed inoltre che vantaggi ho ad essere un membro fiaip?

Non ne vedo molti sinceramente a parte l’assicurazione a costo basso.

Mi scusi se passo da un argomento all’altro può anche rispondermi in maniera generale senza seguire punto per punto, se fosse disponibile vorrei anche poter avere dei modelli che lei utilizza per proposte e preliminari in modo da poterli confrontare con i miei, anche in relazione a proposte condizionate all’ottenimento del mutuo.

Oppure avere degli indirizzi internet o libri su quali posso integrare la mia formazione attualmente poco sufficiente.

Lo so ci vorrà tempo e poi sarà tutto naturale ma se mi rivolgo a lei è per accellerare un po’ i tempi. Buona giornata, mille grazie, attendo soprattutto consigli :) , in qualche modo la ricompenserò, ho scritto a lei perché in tutti i quesiti che pongono nel forum lei da sempre la soluzione più logica e valida ed è un piacere leggerla, continuerò con piacere a farlo.

Grazie grazie grazie

D.A.


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Postato da Swan:

Salve, io non ho ben chiaro ancora se per essere in regola con la normativa antiriciclaggio posso tenere l’archivio clienti tramite il gestionale di lavoro, e poi istituire il fascicolo della clientela oppure devo avere per forza un archivio unico informatico o cartaceo (come è evidenziato sul wiki).

Grazie per tutti quelli che mi vogliono rispondere.


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Postato da J.C. :

Buongiorno a tutti!

Ho intermediato alcuni mesi fa la cessione delle quote di una società detenute totalmente dall’unico socio (srl unipersonale) persona fisica al quale ho rilasciato regolare fattura per la prestazione con indicazione del codice fiscale del cliente.

Premetto che ho l’iscrizione alla camera di commercio nella sezione speciale per poter effettuare queste operazioni, ma veniamo al problema.

Il mio fiscalista non mi ha fatto registrare l’operazione nel registro dell’antiriciclaggio in quanto “trattasi di cessione di quote e non di vendita d’immobile”!

Credo di essere stato tratto in errore.

Qualcuno di voi più esperto mi può dare il suo parere? Chi ha ragione? E se l’operazione ed il cliente dovessero essere registrati, come si mette a distanza di mesi?

Grazie a chi mi vorrà rispondere.


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Sono felice di potervi offrire, da parte di Ketty Increta e Seroli, delle informazioni pratiche, con moduli pronti all’uso, per adempiere a questa, per molti fumosa, direttiva.

Allego i file da scaricare.

Le info le trovate anche sul wiki a questa pagina.

Salute e auguri.

Modulo Pdf compilabile vers. 1.0

Copertina fascicolo clientela pdf compilabile

Istruzioni terza direttiva antiriciclaggio


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